跨境支付引发又一起千万美元“诈骗案”

AcWebEX，一个跨国界的支付平台，近向香港***法院提交了一份审查申请书，今年四月，该平台涉及了一个1820万美元的“欺诈案”。

对此，《中国经营报》记者核实时，空中云交易所披露，该事件发生在今年上半年，此后，公司业务一直正常运行。公司有足够的资金确保客户账户的安全，不涉嫌洗钱。

但香港高等法院仍需进一步审查和确定。一位知情人士向记者透露，此时，空中云交易所提议向香港加奥FA审查冻结资金，或是与融资难有关的D轮融资，因为涉及冻结数额巨大，这也可能影响公司下一阶段的业务发展节奏和客户信心。

Airfllex成立于2015年。其主要业务是为各类企业提供综合跨境支付解决方案。总部设在香港。其业务涵盖全球收款、**支付、货币兑换等，服务130多个**。

根据香港媒体披露的申请信息，客户公司CiCULUS从4月16日至25, 2019日汇付近1820万美元，交给融通四海进出口贸易有限公司（以下简称“荣通思海”）和香港中良贸易有限公司（以下简称：“香港”中梁“”。

此后，荣通思海和香港中良通过空中云汇款将相关资金转入其他第三方账户。今年4月25日，渣打银行向Sihai、香港中良索取上述融资信息后，空中云汇款停止了转移，取消了Sihai和香港中良两个融资账户，并通知了警方和联合财富情报部门（主要是：负责香港可疑交易报告系统的管理。但此时大部分资金已转移，只剩下100多万港元。

之后，警方以《有组织及重罪条例》为由，向渣打银行发出不批准通知书，并下令冻结空中云汇款银行账户近1820万美元。

对此，空中云向记者表示，公司已按照法律法规的要求进行了KYC（了解您的客户）和尽职调查，依法及时向当地监管部门报告了涉嫌违规的资金，客户ciklus仍在起诉两家公司。

不过，一位来自跨境支付行业的人士告诉记者：如何确定这种对网商的尽职调查是否到位？如果渣打银行不跟踪这两家公司的信息，云中汇付是否会介入此事，并在日后报告这起重大可疑交易？

根据申请，冻结存款严重影响了空云汇款业务。如果警察经常被要求解冻上述资金而没有任何结果，公司将向高等法院申请复审。

据上述知情人士透露，天云一直在加紧D轮融资，融资资金的一个重要用途是运营国内第三方支付牌照。”不过，这一轮融资目前并不十分顺利。一些投资者已经撤回，由于上述冻结事件，香港公司的离岸账户业务已经停止。

今年以来，监管部门多次关注跨境支付领域“无证会展业”的合规问题。今年9月，**外汇管理局总会计师孙天琦公开强调，跨境交割方式金融服务必须有牌照，金融牌照必须有国界。”如果企业获得a国的许可证，它将在未获得B国的许可证的情况下向B国的消费者投资者提供跨境金融服务，这是无证经营。”

在这种背景下，乒乓球、空中云交易所等活跃在跨境支付领域，但在国内没有获得牌照的支付平台，其“牌照”压力急剧加大。《中国经营报》此前曾报道称，乒乓球正通过受让机构以股权质押的方式进行许可，寻求合规